Fresh Family Office

Todo sobre la gestión de patrimonios y las finanzas

¿Quién puede ser cliente de un Family Office? Ejemplos basados en casos reales.

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Publicado por Gurús Mundi el 23 de julio de 2007
El término Family Office se ha prostituido de tal forma que muchos se apuntan al carro porque ofrecer servicios e incluso productos financieros bajo ese nombre, simplemente vende. Pasa algo parecido con los restaurantes que se autodenominan japoneses pero no son más que chinos reciclados para apuntarse a la tendencia que les permite llenar sus establecimientos y de paso aumentar los precios de sus platos. No obstante para cualquier amante de la cocina nipona el fraude salta a la vista en cuanto se traspasa la puerta del local.

Comenzaremos aclarando que el origen de los FO viene de los EE.UU. y Canadá en las décadas de los 50 y 60 en forma de equipo de especialistas creado por una familia adinerada para encargarse de todos sus asuntos patrimoniales, inmuebles, fábricas, participaciones en empresas, finanzas, estructuras internas (consejos familiares), legales, y un largo etc. A partir de aquí surgieron los Multi-Family Office, que son plataformas creadas por profesionales independientes que ofrecen sus servicios a diversas familias de menor nivel patrimonial. Igual como ha ocurrido con los coches con aire acondicionado, este servicio se ha ido popularizando hasta llegar a ser utilizado por patrimonios medios y, últimamente, incluso modestos. Lógicamente el nivel de atención y servicios que recibirá un cliente pequeño en relación a una gran familia adinerada irá en proporción a los honorarios que genera cada uno de ellos. Pero no cabe la menor duda que sea cual sea el nivel patrimonial de un cliente, recibirá servicios que beneficiarán su patrimonio a largo plazo. Al menos así debería ser, ya que al igual que en el ejemplo de los restaurantes, hay mucho chino escondido bajo la piel de japonés.   Leer más
Etiquetas: family · basados · family office

Warren Buffett en su mejor momento. Lecciones para pobres y ricos.

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Publicado por Gurús Mundi el 19 de julio de 2007
Warren Buffett, un ejemplo para muchos en casi todo, comentó en su último Berkshire Hathaway Annual Meeting lo que yo llamaría el estado de la nación. Este meeting convertido en show donde los haya, congregó a más de 27.000 personas, y en él se trataron gran cantidad de temas como por ejemplo: Resultados del primer cuarto 2007, comentarios sobre Berkshire Hathaway en general, comentarios sobre compañías financieras y riesgos del sistema financiero, comentarios en materia económica y de negocios, consejos de inversión y consejos sobre la vida y otros. En cada uno de estos apartados se trataron temas tan interesantes como diversos, con la profundidad que permite un evento de estas dimensiones y con el buen humor que sus protagonistas le imprimen para que un meeting corporativo sea interrumpido por carcajadas del público de forma regular a lo largo de todo el show. ¿Qué mejor manera de tratar anualmente la marcha de un imperio ejemplar que disfrutando de lo que en otros lares sería una soporífera sesión de cifras, corbatas y gominas impersonales?   Leer más
Etiquetas: Warren Buffett · pobres · rico

La Economía mundial y la teoría del Caos. Filosofía aburrida para los que esperan fórmulas rentables.

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Publicado por Gurús Mundi el 14 de julio de 2007
Es inherente a la raza humana el intento constante de prever y dominar el futuro, y aún más cuando se trata de anticipar movimientos económicos que puedan beneficiar nuestros bolsillos de homo erectus.

En un sistema financiero mundialmente interrelacionado como el actual donde la eficiencia es una constante garantizada por la propia globalización, han surgido infinidad de estudios, teorías, métodos y fórmulas matemáticas complejas para sistematizar protocolos de inversión que nos hagan ricos. Este fenómeno además va in crescendo, así como su popularización. Hoy en día cualquier inversor de a pie mínimamente avanzado se interesa por aprender algunas técnicas que le permitan superar los conocimientos medios del resto de inversores con la creencia de que sus ingresos crecerán proporcionalmente. Además los profesionales que les venden el acceso a dichas inversiones se han adaptado didácticamente a esta demanda por parte de sus clientes. Está de moda el "inviértaselo Ud. mismo" o el "manual para ganar dinero en las finanzas" y parece aceptado por todo el mundo que un inversor mejor preparado obtendrá mejores rendimientos que uno que no lo esté. Aparentemente aprender la técnica de inversión necesaria es el camino hacia la riqueza. Pero exceptuando honrosísimos casos de grandes gurús de las finanzas, no es así. Y en dichas venerables excepciones la técnica de inversión no es todo, yo añadiría que ni siquiera forma una parte importante de las armas que utilizan dichos exitosos gurús.   Leer más
Etiquetas: Economía · teoria · caos · filosofia · aburrimiento · formulas

La cultura del Pelotazo y el Pixie Dust.

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Publicado por Gurús Mundi el 08 de julio de 2007
Un buen número de habitantes de este país, me atrevería a decir que la mayoría, pasan sus mejores años de productividad esperando la oportunidad para realizar el pelotazo de sus vidas. Algunos incluso aspiran a realizar más de uno. ¿Por qué iba a ser difícil si a su alrededor pueden ver a diario casos de todo tipo? Así que optan por vegetar en sus puestos de trabajo a la busca y captura de alguna inversión puntual y definitivamente espectacular que les saque de la mediocridad y los coloque directamente en la opulencia. O lo que es peor, esperan varias inversiones de menor rango repetidas lo suficiente como para obtener el mismo resultado. ¿Para qué romperse los cuernos en crear una empresa propia o intentar progresar en sus puestos de trabajo por un simple ascenso que, además de generarles mayor responsabilidad, tan sólo les permitirá, a corto plazo, ir de vacaciones a unos minutos de avión más allá con todo incluido?   Leer más
Etiquetas: cultura · pelotazo · pixie · dust

El Ferrari, diésel. El zumo de naranja, natural. Y el Euribor, +0,30.

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Publicado por Gurús Mundi el 01 de julio de 2007
Ayer leí las declaraciones de un directivo de una entidad financiera en las que presumía de ofrecer hipotecas para su clientes de tan sólo (sic) un Euribor +0,33. Las hay más baratas y más caras, pero me sublevan las reflexiones que suelen perpetrar al respecto los vendedores de dinero o Bancos; y los top manta de la usura o reunificadores de deudas y credifáciles en general. Éste en concreto venía a decir que estas condiciones favorecían el acceso a los jóvenes con menos ingresos a un piso de propiedad. No aclaró propiedad de quién. Diariamente nos bombardean con slogans como: "Tu casa antes de lo que pensabas", "Bajamos el precio del m2" o "100% de financiación", en cambio pocas referencias al hecho de que necesitas una vida y media para pagar tu apartamento. Incluso te prestan el importe de la entrada durante 3 años para que puedas comprar sobre plano. Todo este amasijo de anzuelos y trampas infernales se presentan bajo la corrección política de la intención de "hacer accesible la vivienda a nuestros jóvenes". De juzgado de guardia.
Etiquetas: Euribor · Gas Natural (GAS) · Ferrari

Cree su propio futuro

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Publicado por Gurús Mundi el 29 de junio de 2007

" Se hará tan pequeño como el deseo que lo controle, tan grande como la aspiración que lo domine " James Allen.

Parece ser que nos convertimos en lo que pensamos la mayor parte del tiempo y ¿qué piensan los líderes? en el futuro, a dónde van y qué pueden hacer para llegar hasta allí.

El resto se preocupa del presente o del pasado, en los placeres y problemas del momento, por lo que ya no se puede cambiar.

Para una correcta planificación estratégica personal hay que empezar por una visión de nuestra vida a largo plazo. De ahí la importancia de soñar, de imaginar cómo será nuestro futuro, de lo que haremos para conseguirlo.

Pero claro, para llegar a algún lado, primero hay que saber a dónde queremos llegar, fijarnos objetivos, pero siempre siendo fieles a nosotros mismos, a lo que nos gusta, porque la felicidad, al fin y al cabo, está en el camino.
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Etiquetas: propio

Mi amiga no es apta como Gestora de Banca. Pero ya está muy recuperada.

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Publicado por Gurús Mundi el 25 de junio de 2007
Mi amiga Mafalda y su hermano Guillermo, trabajadores de banca los dos, estuvieron hace unos días en unos cursos para gestores de banca privada impartidos por la Fundación de Gestores y Asesores de Banca Privada y Banca Personal.

Querían realizar dichos cursos para poder asesorar profesionalmente a sus clientes del banco donde trabajan. Sus jefes les habían recomendado encarecidamente que se matricularan para promocionarlos como Gestores Personales de clientes pequeños y medios. Si se afianzaban en el puesto, posteriormente les propondrían para realizar el Master para Gestores de Grandes Cuentas que imparte también dicha Fundación, con técnicas mucho más agresivas para hacer frente a la alta competitividad en la captación de los clientes de alto nivel.

Quedó tan impresionada por el curso realizado que a la semana siguiente le recomendaron a que renunciara a su puesto de trabajo a causa de una agria conversación con el jefe del área de banca privada del banco.   Leer más
Etiquetas: apto · banca · recuperar

Crisis? What Crisis?

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Publicado por Gurús Mundi el 23 de junio de 2007
“La cosa está mu mala”. Esta es la consigna que estamos oyendo a diario en todos los rincones, sectores y estatus económicos a excepción de los más altos. Además, lo que comenzó como un murmullo de los más pesimistas y/o alaramistas, ha ido in crescendo hasta convertirse en un grito de guerra en la actualidad. Pronto desgarrador.

Algunos vaticinan una grave crisis de la economía que puede desembocar en un colapso financiero. Hay quien habla del futuro “corralito” Español. Aquellos tiempos cercanos y repetibles en que los argentinos metían sus ahorros en maletas, maletines y mochilas para cruzar el río de la Plata (el charco) en busca de inversiones seguras en su paraíso más cercano: Uruguay. Esa crisis del gigante vecino impulsó aún más la ya de por sí lujosa ciudad costera de Punta del Este, a unos kilómetros de Montevideo, la Marbella de argentinos y brasileños adinerados. El tiempo dirá, pero sinceramente creo que estamos lejos de ese escenario.   Leer más
Etiquetas: crisis

Acabo de leer varios post y me gusta mucho vuestra...

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Publicado por Gurús Mundi el 23 de junio de 2007
Acabo de leer varios post y me gusta mucho vuestras ideas y estilo.
Acabais de captar un lector  
Etiquetas: post

Y el hecho de apalancarnos, en caso de impago por ...

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Publicado por Gurús Mundi el 22 de junio de 2007
Y el hecho de apalancarnos, en caso de impago por parte del deudor, pasamos de tener un activo (deuda a nuestro favor) a un pasivo, (la deuda contraida con el banco, ¿no?. Intuyo que no es muy probable por el rating de las empresas, pero ese rating cambia, y supongo que está diluido con el hecho de que sea un fondo y sea deuda de diferentes empresas, pero la palabra "SEGURA" me parece exagerada. Es decir, en función de la evolución, es decir, se corren los riesgos típicos de la deuda fija, más los riesgos de apalancarse, más los de impago del deudor no?. Mis disculpas si he dicho alguna burrada, soy un absoluto lego en estos temas. Pero pensar en serio que tenemos un 8% seguro, me asusta, añadiendo a ello, la "idea" de no pagar impuestos por las referencias a paraisos fiscales en todo momento.Gracias anticipadas  
Etiquetas: apalancamiento · impago
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