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Paypal y la evasión de capitales

28 de Octubre de 2008

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Como pasa el tiempo. Ya han pasado siete meses desde que dediqué una entrada a las Entidades de Dinero Electrónico. Os comentaba en aquel post qué eran y que no eran. Concluía como estas entidades, hoy por hoy, se limitaban a ejercer su trabajo como generadoras de medios de pago electrónico, generalmente asociadas al comercio web, y venía a compararlas, más que con una entidad bancaria o crediticia, con una remesadora.

Desde entonces no he leído mucho al respecto en la blogosfera, y es una pena, ya que creo que hay excelentes oportunidades de negocio en este sector, y debería ser objeto de estudio por aquellos que saben, no como yo. Eso si, como brillante excepción, me cabe recomendaros la lectura de dos posts de Remo, de Pymes y Autónomos, dedicados al funcionamiento con PayPal, una de las principales EDEs del momento (que caray, salvo error por mi parte, la más grande y con diferencia). En uno d ellos, se dejaba caer de rondón el domicilio social de PayPal Europa en un ¿paraíso fiscal?

El caso es que en los dos párrafos anteriores se han deslizado dos ideas que tarde o temprano es posible que lastren el futuro de PayPal o que le abran nuevas vías de negocio, a ella u a otras EDEs. He hablado de remesadoras y también he hecho referencia a paraísos fiscales. Y es aquí donde puede haber alguna zona que alguien intente controlar y otros aprovechar.

A finales del año pasado se desataba una pequeña histeria en Argentina. Numerosos internautas argentinos veían como no podían operar con PayPal u otros servicios asimilados. Concretamente lo que ocurría es que sus tarjetas de crédito Visa, Amex, etc asociadas a PayPal eran bloqueadas a estos efectos. ¿Qué estaba ocurriendo? Por lo que se ve, un estudio jurídico había alertado sobre la posibilidad de que a través de estos medios de pago electrónico se vulnerase la normativa argentina sobre movimiento de capitales al exterior. parece, y digo que solo parece, que todo se soluciono, y estas tarjetas volvieron a estar operativas para las EDEs. Sin embargo, todo ello dejo en el aire una serie de cuestiones:

1. Esta claro que a través de este sistema, bien directamente usándolo como sistema de transferencia de fondos, bien indirectamente, manipulando o fingiendo una relación comercial, se pueden sacar fondos al exterior. Esto es especialmente interesante en países como el argentino donde existe una normativa contra la llamada evasión de capitales (cosa que por cierto en España no existe, repito, no existe el delito de evasión de capitales, desde hace años ya).

2. La pregunta o es si es posible, la pregunta es qué tipo de información suministran estas EDEs o las Tarjetas de Crédito asociadas en relación con estos movimientos. Entiendo que debería ser la misma que si se utilizasen cuentas corrientes bancarias, pero algo me hace sospechar que no. Es por ello que alguien en Argentina puede ponerse nerviosos. Repito que en España existe libertad a la hora de movilizar capitales al exterior (hay que informar a la Administración según marca la Ley, y hay que declarar los rendimientos que se obtengan, pero lo del bunker también se acabo en estas materias)

3. Todo esto me trae a la memoria una práctica que he oído en alguna ocasión sobre como disponer de nuestro dinero si tenemos una cuenta corriente en un paraíso fiscal. Inculo algunos llegan a sotener que existen tarjetas en las que no consta el nombre del titular en el plástico, y que incluso pueden eludir la asociación el banco final depositario de los fondos en un rastreo informático. La mecánica para reintegrar fondos es tan simple como acercarse al cajero y extraer el dinero con total alegría. De ser cierto, esta claro que hay un agujero, grande o pequeño en relación con los medios de pago en la lucha contra el fraude fiscal.

Interesante tema y poco tratado.

Etiquetas: paypal · evasión fiscal