Como hacer dinero! (1)

Los que leemos este tipo de blogs, estamos pensando en eso en ganar dinero, unos de forma mas impulsiva y otros menos y mas meditada, pero al final se trata de hacer dinero.

Está el típico debate de si el dinero da la felicidad o no, personalmente creo (aparte de estudios que he visto) que la gente con dinero, de media es bastante mas feliz que la gente que no tiene dinero, y no porque el dinero te de la felicidad de por si, sino por que elimina muchos de los problemas económicos que si producen infelicidad, pero también pienso que uno es mas feliz cuando consigue las cosas y esta orgulloso de ello que cuando le han venido dadas.

Dejando la filosofía sobre la felicidad y el dinero aparte, podemos analizar desde el sentido común la facilidad o dificultad de hacer dinero de las diferentes formas existentes, por ejemplo podemos intentar predecir el mercado y apostar, que es de lo que mas se habla aquí, pero si nos remitimos a los grandes gurus y famosos por ello, como Buffet, Soros etc... Que conclusiones sacamos?

Warrent Buffet: Hace dinero eligiendo las empresas por sus fundamentales, balances y demás datos del funcionamiento de la empresa, pero lo principal es que aunque dice que una empresa hay que comprarla como si fueses a tener para siempre, hay muchas épocas en las que esta en liquidez y ha vendido las empresas que había comprado, yo creo que su éxito radica tanto en QUE compra como en CUANDO compra y cuando vende.

Muchos analistas fundamentales se centran en comprar lo mejor, comprar lo mejor... Cuando el momento no es el mejor y eso es un grave error, porque comprar lo mejor cuando TODO esta sobrevalorado sigue siendo una mala compra y eso ocurre muy a menudo. En sus ultimas inversiones Buffet ha dicho que ha hecho unas cuantas inversiones "tontas", que le han dado perdidas... (si no me equivoco... No le sigo mucho...) Si Buffet a su edad, con su experiencia, con la gente que tiene para aconsejarle y evidentemente con una mente privilegiada para los negocios hace eso, dedicándose a ello exclusivamente, tu crees que lo harás mejor?

George Soros: Con su teoría de la reflexividad, que a fin de cuentas viene resumirnos que existen tendencias, burbujas etc... Especula con índices, acciones, divisas tanto al alza como a la baja, pero principalmente en lo que se basa es en sus estudios macro y en la identificacion de nuevas burbujas que empiezan para entrar y en burbujas que explotan para estar corto, Soros reconoce que se ha equivocado multitud de veces y que ha identificado muchas mas burbujas de las que de verdad han existido.

James Simons: Su hedge fund ha tenido los mayores records de beneficios de los últimos años, dice que contrata a gente que no sabe nada de finanzas ni de economía, prefiere físicos, matemáticos e incluso astro-fisicos (En otro post experimentaremos con las fases de la luna), para el lo interesante es buscar pautas estacionales o de los tipos que sea a partir de las matemáticas y utilizarlas para operar, ni fundamentales ni macro ni análisis técnico ni nada... Ha llegado a mover el 14% del volumen del nasdaq el solo...

No admite nuevos clientes ya que como opera mucho y muy rápido no se puede permitir el lujo de operar con mucho dinero, para ello necesita mas pautas, cuando el mercado se comporta de forma fuera de lo normal tiene perdidas, pero de eso se trata, que como se comporta dentro de lo que sus cálculos consideran normales le sale rentable. Por cierto cobra en 5% por sus servicios mas el 50% de los beneficios... A los afortunados que entraron cuando admitía nuevos clientes.

Idea: Da la sensacion de que las putas funcionan, pero no te vas a poner a competir con semejantes tiburones... A lo mejor hay otros mercados que carecen de volumen para ellos pero que pueden servir para nosotros y aplicar pautas sin competir con ellos, se podrían probar dichas pautas en papel en diferentes tipos de mercados y ver si hay diferencias.

John Paulson: Otro que ha identificado valores débiles y la burbuja y ha ganado mucho dinero en el lado oscuro del mercado...

Tendríamos muchos mas ejemplos de este tipo... Seguramente mucha gente conozca mejor que yo la forma de invertir de estos últimos y pueda mostrar otros puntos de vista de los que yo carezco.

La situación es, tenemos expertos que llevan décadas en ello y se equivocan muchisimo, o tienen entre sus filas a un montón de matemáticos etc.. esperamos poder competir con eso nosotros solitos en nuestro tiempo libre? Pues algunos dirán que si, que nosotros no tenemos clientes, que ellos tienen que rendir cuentas cada cierto tiempo y nosotros podemos ir al largo plazo, etc etc etc...

Nota: Un factor que comparten todos ellos... son entre bastante y muy "viejos"! Si especulas para tener dinero rápido, piensa que los que lo consiguen, no lo han conseguido tan rápido, al menos la mayoria.

Continuará...