Este es el mes once desde que empezamos con la cartera por fundamentales, por lo que ya solo nos queda un mes para completar el experimento. Vamos a estudiar la evolución:

Empezamos repasando su composición:

Para estudiar la rentabilidad, a la perdida de la cartera actual de 5.421,76€ debemos añadir el beneficio o perdida generado en las operaciones cerradas y los dividendos cobrados, para lo cual contamos con la siguiente página:

Podemos observar que una vez añadido los dividendos (3.010,98€) y las operaciones cerradas (2400€) el resultado en estos once meses es prácticamente de tablas con un beneficio de 26,08€ lo que supone una plusvalía del 0,04%. El ibex en este periodo ha pasado del 11969 al 10300 lo que supone una perdida del -13,94%, por lo que la diferencia de evolución es del 13,98%, lo que significa que en el ultimo mes le hemos sacado mas de un 1,5% al ibex. Vamos a compararnos también con el ibex + dividendos. El ibex en el inicio pagaba un 4,5% en dividendos y como llevamos 11 meses vamos a restar a nuestra evolución  la parte proporcional. Por lo tanto, la evolución contra el ibex, incluidos dividendos, seria del 9,85% (el 13,98% - el 4,13%), por lo que en el ultimo mes habríamos ganado el 1,39% contra el ibex con dividendos.   Leer más

Como cada mes, vamos a hacer un repaso a la evolución de la cartera en los 10 meses que llevamos de la misma.

Empezamos repasando su composición:

Para estudiar la rentabilidad, a la perdida de la cartera actual de 3.760,37€ debemos añadir el beneficio o perdida generado en las operaciones cerradas y los dividendos cobrados, para lo cual contamos con la siguiente página:

Podemos observar que una vez añadido los dividendos (2.468,06€) y las operaciones cerradas (2400€) el resultado en estos diez meses es un beneficio de 1.144,55€ lo que supone una plusvalía del 1,94%. El ibex en este periodo ha pasado del 11969 al 10740 lo que supone una perdida del -10,27%, por lo que la diferencia de evolución es del 12,21%, lo que significa que en el ultimo mes prácticamente hemos igualado al ibex, habiendo disminuido nuestra ventaja en el 0,17%. Vamos a compararnos también con el ibex + dividendos. El ibex en el inicio pagaba un 4,5% en dividendos y como llevamos 10 meses vamos a restar a nuestra evolución  la parte proporcional. Por lo tanto, la evolución contra el ibex, incluidos dividendos, seria del 8,46% (el 12,21% - el 3,75%), por lo que en el ultimo mes habríamos perdido el 0,54% contra el ibex con dividendos.   Leer más

La verdad es que me sigue impresionando la facilidad con la que los pequeños inversores (aunque debería decir los inversores no preparados, ya que hay pequeños inversores que saben moverse mejor que muchos gestores de fondos) se dejan esquilmar como ovejas.

En todos los casos el sentimiento que les lleva a ello es la avaricia, el ansia de ganancias rápidas y abultadas. Tu le comentas a alguien profano en bolsa y con pocos ahorros que puede obtener un 10% de media al año, si no hace tonterías e invirtiendo en valores solidos y te dice que para eso no invierte en bolsa, que lo que el quiere es doblar y la verdad es que lo consigue, dobla su dinero por la mitad...

Además, lo peor que le puede pasar a uno de estos "inversores" es que acierte en las primeras apuestas que haga (no podemos llamarlo inversiones) por que ese es el camino a su perdición.   Leer más

Este mes de julio ha sido uno de los mas alcistas de toda la historia para el ibex, que ha recortado diferencias con el resto de índices mundiales, vamos a ver como se ha comportado nuestra cartera:

Empecemos repasando su composición:

Para estudiar la rentabilidad, a la perdida de la cartera actual de 3.281,82€ debemos añadir el beneficio o perdida generado en las operaciones cerradas y los dividendos cobrados, para lo cual contamos con las dos siguientes páginas:

Podemos observar que una vez añadido los dividendos (2.358,66€) y las operaciones cerradas (1448,32€) el resultado en estos ocho meses es un beneficio de 525,16€ lo que supone una plusvalía del 0,89%. El ibex en este periodo ha pasado del 11969 al 10651,1 lo que supone una perdida del -11,01%, por lo que la diferencia de evolución es del 11,90%, lo que significa que en el ultimo mes prácticamente hemos igualado al ibex, habiendo reducido la ventaja en el -0,36%. Vamos a compararnos también con el ibex + dividendos. El ibex en el inicio pagaba un 4,5% en dividendos y como llevamos 8 meses vamos a restar a nuestra evolución (o sumárselo al ibex, que es lo mismo) la parte proporcional. Por lo tanto, la evolución contra el ibex, incluidos dividendos, seria del 8,90% (el 11,90% - el 3%), por lo que en el ultimo mes habríamos perdido 0,73% contra el ibex con dividendos.   Leer más

Quinto mes desde que empezamos con la cartera modelo, vamos a ver la composición de la misma incluidos los cambios que realizamos el jueves pasado y la evolución en estos 5 meses:

Composición de la cartera:

Para ver la rentabilidad, a la perdida de la cartera actual de 2712,34€ debemos añadir el beneficio o perdida generado en las operaciones cerradas y los dividendos cobrados, para lo cual contamos con las dos siguientes páginas:

Podemos observar que una vez añadido los dividendos (1015,69€) y las operaciones cerradas (760,67€), el resultado en estos 5 meses es una perdida de 935,98€ lo que supone una minusvalía del -1.59%. El ibex en este periodo ha pasado del 11969 al 10423 lo que supone una perdida del -12,92%, por lo que la diferencia de evolución es del 11,33%, lo que significa que en el ultimo mes lo hemos hecho un 3,44% mejor que el índice.   Leer más

¡Que pronto pasa el tiempo! Ya llevamos tres meses desde que iniciamos la cartera, así que vamos a ver como ha ido la evolución en este periodo:

Ya voy conociendo el funcionamiento del programa "mi cartera" y he descubierto que este resultado solo te muestra el de las operaciones actualmente en cartera, no mostrándote el resultado de las operaciones cerradas ni de los dividendos pagados por las empresas que no tenemos en cartera, pero el resultado real se puede ver en "comparativa entre fechas":

Por lo que podemos observar que hemos cobrado algo mas de 700 € en dividendos y hemos ganado algo mas de 200€ en las operaciones cerradas, lo que nos lleva a una perdida de 872,6€ lo que en porcentaje supone un -1,49%. En este mismo periodo el ibex ha bajado desde el 11969 inicial al 10745, lo que porcentualmente supone un -10,23% por lo que la diferencia se amplia ligeramente en el ultimo mes del 8,51% al 8,74%.   Leer más

Vamos a aprovechar las bajadas para añadir algo de "beta" a la cartera por lo que realizamos dos cambios:

Vendemos:

- 471 acciones de Ebro Puleva

-295 acciones de Enagas

Compramos:

-645 acciones Santander

-360 acciones Telefónica

Con estos movimientos aumentamos el "riesgo" de la cartera ya que vendemos dos valores muy conservadores y compramos dos valores mas "agresivos".

Se me acumula la faena, pero prometo estudiar todos los valores que estoy introduciendo en la cartera en los próximos días.

Un saludo.