¿Cómo funciona el EFP?
El EFP se compone de 2 hojas de Excel vinculadas: la hoja de Datos que, básicamente es la que alimenta a la hoja EFP,y la hoja EFP, si bien esta última debe ser completada manualmente en las celdas de fondo morado y letras en blanco donde se introducirán los datos patrimoniales: saldo cuenta corriente, valor de mercado de los activos (cotización de las acciones, valor liquidativo de los fondos, precio de mercado de piso alquilado, etc) y saldo pendiente de préstamos u otras deudas.
Hoja de Datos:
Una vez al mes (o con la periodicidad que queramos), introduciremos en las celdas de fondo morado:
Los datos de cobros (ingresos cobrados) y pagos (gastos pagados + pago de cuota préstamos y amortización de los mismos + inversiones efectuadas).
Cuando vendo un activo, por ejemplo, unas acciones que compré a 10 Euros que vendo a 15, lo hago de la siguiente forma. Introduzco con signo negativo la inversión efectuada (10 x el nº de acciones) y la diferencia, es decir, la plusvalía la introduzco en Cobros. Si tengo pérdidas hago lo mismo, solo que la minusvalía la introduzco en la misma celda con signo negativo.
Es importante que el mes o los meses en que no me toque pagar un gasto periódico: luz, teléfono, suscripciones, etc., introduzca “0″ en la celda, para que luego el dato promedio, que es el que va a parar a la hoja de EFP lo tenga en cuenta.
En la Hoja de EFP: Introduciremos los datos en las celdas moradas.
Donde figura cartera de fondos, podemos evidentemente poner acciones, letras o lo que queramos. En Valor de adquisición ha de figurar la inversión efectuada y en valoración, por ejemplo el valor liquidativo o de cierre de tal valor a 31 del mes tal.
En cuentas bancarias y monetarios: introducir valor liquidativo de activos monetarios (vincular a la cartera) + saldo de las cuentas de liquidez que tengamos.
Cualquier duda, me lo decís.
Hoja de Datos:
Una vez al mes (o con la periodicidad que queramos), introduciremos en las celdas de fondo morado:
Los datos de cobros (ingresos cobrados) y pagos (gastos pagados + pago de cuota préstamos y amortización de los mismos + inversiones efectuadas).
Cuando vendo un activo, por ejemplo, unas acciones que compré a 10 Euros que vendo a 15, lo hago de la siguiente forma. Introduzco con signo negativo la inversión efectuada (10 x el nº de acciones) y la diferencia, es decir, la plusvalía la introduzco en Cobros. Si tengo pérdidas hago lo mismo, solo que la minusvalía la introduzco en la misma celda con signo negativo.
Es importante que el mes o los meses en que no me toque pagar un gasto periódico: luz, teléfono, suscripciones, etc., introduzca “0″ en la celda, para que luego el dato promedio, que es el que va a parar a la hoja de EFP lo tenga en cuenta.
En la Hoja de EFP: Introduciremos los datos en las celdas moradas.
Donde figura cartera de fondos, podemos evidentemente poner acciones, letras o lo que queramos. En Valor de adquisición ha de figurar la inversión efectuada y en valoración, por ejemplo el valor liquidativo o de cierre de tal valor a 31 del mes tal.
En cuentas bancarias y monetarios: introducir valor liquidativo de activos monetarios (vincular a la cartera) + saldo de las cuentas de liquidez que tengamos.
Cualquier duda, me lo decís.
Etiquetas: Estado Financiero Personal (EFP), General
