Alfonso Ballesteros

Un repaso del mundo financiero

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Estudiante, gran aficionado a la inversión. Inversor de medio plazo, familiarizado con el análisis técnico y conocedor del análisis fundamental.




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Etiqueta "fondos de inversión": 4 resultados

Fondos para estar a salvo de la crisis

6
14 de Octubre de 2008
Muchos son los que piensan que en estas crisis financiera solo el Fondo de Garantía de Depósitos les salvaría en caso de una quiebra bancaria y corren a repartir o cambiar la inversión por miedo a una situación así.

Vaya por delante mi total confianza en el sistema financiero español, creo que es uno de los mejores y mas eficiente y hasta el momento lo esta demostrando con creces.

¿Solo los depósitos están garantizados?

Por el Fondo de Garantía de Depósitos si, pero los fondos de inversión, las acciones, los planes de ahorro, la renta fija y demás productos conocidos como “fuera de balance” están garantizados por si mismos.

Es decir, en el remoto caso que una entidad española tuviera problemas los productos”fuera de balance” seguirían siendo nuestro sin ningún riesgo ya que la entidad solo es la depositaría.   Leer más
Etiquetas: crisis · fondos de inversión

Cartera virtual: fondos renta variable

10
24 de Julio de 2007
Hoy he añadido la cartera de fondos de renta variable que quiero para mis carteras virtuales, creo que los fondos son una magnifica forma de diversificar los riesgos de una inversión y aunque prefiero la inversión directa a la hora de gestionar mis ahorros, entiendo que una cartera que se precie debe tener una parte de fondos, con la que llegar a mercados y empresas donde no es aconsejable invertir de forma directa.

Para la Cartera_100 he elegido 4 fondos:
  • Bestinver Internacional, Inversión 6000 €; Que decir de Bestinver, una de las mejores gestoras de España, apuesto por su fondo internacional, para invertir de forma global, y suscribo el minimo. Este fondo tiene un ratio de Sharpe muy bueno (1,87). Mi intención con este fondo es mantenerlo un largo plazo, espero que bestinver consiga a nivel internacional los éxitos cosechados en España con su Bestinver Bolsa.
  • JPM Europe Dynamic, es el fondo que he elegido para invertir en Europa, este fondo invierte en valores de gran capital y por valor, lo que se ajusta bastante bien a mis planteamientos iniciales. Muy buen fondo, premiado con 5 estrellas y con un ratio de Sharpe de 2,17 mi intención con este fondo al igual que con el de Bestinver es mantenerlo a largo plazo, también suscribo el minimo de 5000 €
  • Fidelity Iberia, Para España he decidido suscribir 4000 € de este fondo, que ademas invierte también en Portugal, esto me gusta mucho ya que no soy muy optimista con nuestro mercado, sin embargo, creo que el mercado portugués puede dar muchas alegrías. El fondo invierte principalmente en grandes empresas de ambos mercados, y Fidelity es una de las mejores gestoras a nivel mundial. Toda una garantía.
  • Fonditel Velociraptor, y por ultimo el fondo que recomendaba Rafa, un “gestión alternativa” en el que he decidido invertir 3000 €, es el mejor fondo de su categoria y con un riesgo, bastante medido para ser un fondo de gestión alternativa, a su baja volatilidad se le une un magnifico ratio de Sharpe (2,37)
Para la Cartera_20, solo me da para elegir el Bestinver Internacional, del que suscribo el mismo numero de participaciones, que para la Cartera_100.   Leer más
Etiquetas: cartera · virtual · fondos de inversión · renta variable

Charla sobre fondos de inversión

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27 de Junio de 2007
Acabo de llegar del curso-charla, titulada “como invertir en los mejores fondos de inversión” impartido por Finantia que es un banco portugués que lleva operando en España desde hace unos años, especializado por un lado en la intermediación financiera (similar a un supermercado de fondos) y por otro lado en el asesoramiento de inversiones.

Ha sido una charla bastante amena, donde nos han dado una serie de criterios a la hora de elegir un fondo de inversión, estos criterios serian:

Desde punto de vista del perfil del inversor:
  • Plazo de inversión
  • Riesgo asumible
  • Rentabilidad esperada
  • Mercados donde desea operar
  • Diversificación
Desde punto de vista del fondo a contratar:
  • Gestores y equipo
  • Comportamiento histórico
  • Timing de inversión/desinversión
  • Información directa
  • Ratios estadísticos

En el desglose de estos puntos me ha llamado la atención que estos asesores no basan sus decisiones en la rentabilidad del fondo (no lo consideran lo mas importante), si no mas en ratios, como el Ratio Sarpe o el alfa del fondo.   Leer más
Etiquetas: charla · fondos de inversión · inversión

El engaño de los fondos de inversión garantizados

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21 de Abril de 2006
Me ha pedido un familiar que le recomiende algo donde invertir sus ahorros, me ha pedido por favor que sea algo que no tenga nada de riesgo, así que he comenzado a ver fondos garantizados de las entidades más prestigiosas.

La primera conclusión que saco es que no entiendo como una persona con unos mínimos conocimientos financieros es capaz de invertir en este tipo de productos, son productos caros (altas comisiones), que solo están garantizados en caso de cumplirse una estancia en el fondo, que suele ser de entre 3 y 5 años y ofrecen rentabilidades muy por debajo del IPC.

Pero ya no solo es eso, sino que intentan engañar a la gente, en muchos casos ofrecen garantizados referenciados a renta variable, en los cuales al cumplir la garantía te devuelven el capital garantizado mas la rentabilidad mensual máxima del periodo, es decir, la máxima revalorización mensual del periodo en el cual inviertes en el fondo (ejemplos 1, 2).   Leer más
Etiquetas: fondos de inversión · inversión

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