Hace un año que empecé a crear una cartera a partir de microinversiones de capital en base a lo ahorrado mes a mes. Tres fueron los posts que versaron sobre ella. En este cuarto pretendo hacer un balance global. Un año después. Analizar los aciertos y los errores y ver qué podemos esperar. Expondré la situación actual de mi cartera a fecha del 3 de enero de 2011.

Composición actual de mi cartera

Mi cartera se compone, como ya dije en su momento, por acciones españolas y fondos de inversión. El porqué se limita a acciones españolas es muy sencillo. La política que me impuse de microinversiones en paquetes pequeños me impide por ahora entrar en acciones extranjeras por  culpa de los elevados costes fijos en comisiones. Esta limitación supone un problema que solo he sabido solventar a medias de una forma. Diversificando en fondos de inversión que no inviertan en acciones españolas. Aun así no he podido evitar cometer un error que le ha costado caro a mi cartera a pesar de los últimos esfuerzos por incrementar el peso de los valores extranjeros por encima de los nacionales.   Leer más

Hace ya bastantes meses elaboré un programa para procesar las series bursátiles. Naturalmente era un programa a medida que hacía tan solo lo que yo le pedía pero con el que quise mostrar las posibilidades de la programación personalizada para elaborar nuestras propias rutinas de análisis. (Ver: Seguimiento de valores e históricos III ). La arquitectura básica del kit de análisis se basaba en unas macros programadas con imacros que primero nos descargaban los datos en bruto en nuestra computadora. Luego, una vez allí, una serie de scripts programados en Shell Bash, Python y gnuplot procesaban los datos y entregaban como resultado las tablas de datos y los gráficos deseados. El sistema era rígido pues no se trataba más que de un ejemplo para, a partir de él, ir ampliando sus posibilidades. Y eso hice en Stop Loss, volatilidad y ATR donde añadí la capacidad de calcular el susodicho ATR en el programa e incluso de representar gráficamente su variación a lo largo del tiempo.   Leer más

En la anterior entrada sobre mi cartera experimental ya hablé de mis intenciones de cara a la semana pasada. Aumenté algo mi posición en mi fondo mixto de commodities premiando así su buen comportamiento durante el minicrack de enero y febrero. En cuanto a acciones se refiere no me pude resistir y aproveché la que puede que haya sido la última ventana de inversión disponible antes del minirally alcista de finales de semana. Recordaréis que en diversificando con poco capital inicial hablé de que, cuando trabajamos con capitales pequeños, con capacidades de ahorro limitadas una buena estrategia era invertir en paquetes comprendidos entre los 250 a 300€. Nunca más de 300 pues las comisiones de BME pegan ahí el primer salto. Esa operatoria valía la pena siempre y cuando contáramos con la tarifa de ING sin comisiones fijas, de otra manera sería una estrategia mucho menos rentable.   Leer más